Cựu giám đốc OceanBank Cần Thơ Nguyễn Quốc Trưởng cùng 2 cấp dưới bị bắt ngày 14/11 vì phê duyệt vay 35,6 tỷ đồng cho Công ty Lương thực Hậu Giang, gây thiệt hại toàn bộ khoản nợ do nâng khống tài sản thế chấp.
- Lương tối thiểu Tăng 7% từ 1/1/2026, không cắt giảm phúc lợi
- Căn bệnh cúm A bùng phát khiến nhiều gia đình cùng ốm, người trẻ cũng kiệt sức
- Ăn trái cây sai cách và 5 thói quen gây hại sức khỏe
Công an TP Cần Thơ vừa khởi tố, bắt tạm giam 3 cán bộ OceanBank chi nhánh Cần Thơ về hành vi vi phạm quy định cho vay. Vụ việc liên quan đến khoản vay 35,6 tỷ đồng được giải ngân sai quy trình từ năm 2014, đến nay không thể thu hồi.
Cựu giám đốc OceanBank Cần Thơ và 2 cấp dưới bị khởi tố
Ngày 14/11, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Cần Thơ ra quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam đối với:
- Nguyễn Quốc Trưởng (50 tuổi), nguyên Giám đốc OceanBank chi nhánh Cần Thơ;
- Huỳnh Quốc Huy (49 tuổi), nguyên Trưởng phòng Kế hoạch Kinh doanh;
- Phạm Vũ Huy (39 tuổi), nguyên chuyên viên kinh doanh.
Cả ba bị cáo buộc vi phạm Điều 179 Bộ luật Hình sự về hành vi cho vay trái quy định trong hoạt động tín dụng, gây hậu quả nghiêm trọng.
Theo tài liệu điều tra, vụ việc xuất phát từ hợp đồng thế chấp tài sản ký ngày 31/3/2014 giữa OceanBank chi nhánh Cần Thơ và Công ty Lương thực Hậu Giang. Doanh nghiệp này được giải ngân tổng cộng 35,6 tỷ đồng dựa trên hồ sơ thế chấp hàng hóa tồn kho.
Sai phạm trong thẩm định và phê duyệt khoản vay
Phạm Vũ Huy – người trực tiếp tiếp nhận hồ sơ – được giao nhiệm vụ kiểm tra, định giá tài sản đảm bảo. Tuy nhiên, Huy không thực hiện đúng quy trình, bỏ qua các dấu hiệu bất thường trong báo cáo số lượng và giá trị hàng hóa.
Sau đó, Huy soạn thảo hai tờ trình đề nghị giải ngân, trình lên Huỳnh Quốc Huy và Nguyễn Quốc Trưởng phê duyệt. Huỳnh Quốc Huy, với vai trò Trưởng phòng Kinh doanh khách hàng, không tổ chức thẩm định bổ sung dù hồ sơ có nhiều điểm mâu thuẫn.
Nguyễn Quốc Trưởng, người có thẩm quyền cao nhất tại chi nhánh, đã ký duyệt toàn bộ khoản vay mà không kiểm tra lại quy trình thực hiện của cấp dưới. Đáng chú ý, hơn 10,5 tỷ đồng trong tổng số tiền giải ngân vượt quá tỷ lệ tài trợ tối đa theo quy định nội bộ ngân hàng.
Kết quả kiểm tra sau này cho thấy Công ty Lương thực Hậu Giang đã nâng khống đáng kể giá trị tài sản thế chấp. Toàn bộ khoản vay 35,6 tỷ đồng rơi vào tình trạng mất khả năng thu hồi, gây thiệt hại trực tiếp cho OceanBank.
Hậu quả pháp lý và diễn biến tiếp theo
Cơ quan điều tra xác định hành vi của ba bị can đã đủ yếu tố cấu thành tội phạm theo Điều 179 Bộ luật Hình sự. Mức thiệt hại 35,6 tỷ đồng thuộc khung hình phạt cao, có thể đối mặt án tù từ 10 đến 20 năm nếu bị kết án.
Hiện vụ án đang trong giai đoạn mở rộng điều tra. Công an TP Cần Thơ tiếp tục làm rõ trách nhiệm của các cá nhân, tổ chức liên quan, đồng thời rà soát lại toàn bộ quy trình cho vay tại OceanBank chi nhánh Cần Thơ trong giai đoạn 2013-2015.
Vụ việc một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về quản trị rủi ro tín dụng tại các chi nhánh ngân hàng thương mại, đặc biệt trong bối cảnh nhiều khoản vay cũ vẫn còn tiềm ẩn nguy cơ mất vốn.
Theo: VnExpress
