Công an tỉnh Sơn La khởi tố Lò Minh Phương, nhân viên ngân hàng lừa khách ký khống hồ sơ vay để chiếm đoạt 600 triệu đồng chi tiêu cá nhân.
- Cà Mau đầu tư nhà máy điện rác hơn 1.700 tỷ đồng
- Thầy giáo ở Hà Tĩnh bị đình chỉ công tác sau tố cáo sàm sỡ nữ sinh lớp 8
- Bí quyết dùng lá tía tô và sả để hỗ trợ thải độc gan, thận hiệu quả
Ngày 31/12, Công an tỉnh Sơn La đã chính thức ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với Lò Minh Phương để điều tra về hành vi phạm tội. Đối tượng 34 tuổi này bị cáo buộc tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định tại khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự hiện hành.
Trước khi vướng vào vòng lao lý, bị can Lò Minh Phương từng giữ vị trí nhân viên quan hệ khách hàng cá nhân làm việc tại Ngân hàng SHB chi nhánh tỉnh Sơn La. Trong suốt thời gian công tác tại đây, Phương được ban lãnh đạo giao nhiệm vụ quan trọng là trực tiếp quản lý và xử lý các bộ hồ sơ vay vốn của khách hàng.
Lợi dụng sự tin tưởng của cơ quan và vị trí công tác thuận lợi, Phương đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua các khoản vay của chính những khách hàng mà mình quản lý. Đây là vụ việc gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín ngành tài chính tại địa phương, khiến dư luận đặc biệt quan tâm trong những ngày qua.
Theo kết luận điều tra ban đầu, tổng số tiền mà đối tượng đã chiếm đoạt thành công từ hệ thống ngân hàng lên đến con số 600 triệu đồng. Toàn bộ số tiền này đã được bị can nhanh chóng sử dụng vào các mục đích chi tiêu cá nhân hằng ngày dẫn đến việc hoàn toàn mất khả năng hoàn trả cho phía ngân hàng.
Nhân viên ngân hàng lừa khách ký khống để trục lợi bất chính
Kết quả điều tra cho thấy vào trung tuần tháng 6 năm 2023, Phương đã thực hiện một loạt các hành vi gian dối nhắm vào những khách hàng đang có nhu cầu vay vốn. Lợi dụng việc người dân không nắm rõ các quy trình giải ngân phức tạp, đối tượng đã đưa ra các hướng dẫn mang tính chất lừa gạt để chiếm lòng tin.
Bị can yêu cầu người vay thực hiện việc ký khống vào các biểu mẫu, tờ trình và giấy tờ quan trọng trong bộ hồ sơ tín dụng còn để trống nội dung. Sau khi có được các chữ ký hợp lệ này, Phương tự ý hoàn thiện các thông tin còn thiếu để lập hồ sơ đề nghị giải ngân tiền vay theo quy định nội bộ của ngân hàng.
Để hoàn tất quy trình chiếm đoạt, Phương yêu cầu chuyển tiền vào một tài khoản khống do khách hàng cung cấp nhưng thực chất lại do chính đối tượng kiểm soát. Thủ đoạn tinh vi này đã giúp bị can dễ dàng qua mặt các cấp quản lý tại chi nhánh và chiếm đoạt số tiền lớn một cách trót lọt mà không bị phát hiện ngay.
Hành vi phạm pháp của Lò Minh Phương chỉ bị phát hiện sau khi các cơ quan chức năng và phía ngân hàng tiến hành rà soát định kỳ, phát hiện các dấu hiệu bất thường trong hồ sơ. Hiện nay, Cơ quan Cảnh sát điều tra đang tiếp tục củng cố chứng cứ để xử lý bị can theo đúng khung hình phạt của pháp luật.
Theo: Khai Mở
