Phạt mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng sẽ tăng mạnh từ ngày 9/2 theo Nghị định 340/2025, mức cao nhất với cá nhân lên tới 250 triệu đồng.
Từ ngày 9/2 tới đây, các hành vi mua bán, cho thuê, mạo danh tài khoản ngân hàng sẽ phải đối mặt với mức xử phạt hành chính nghiêm khắc hơn, theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP vừa được Chính phủ ban hành. So với quy định hiện hành, nghị định mới nâng đáng kể mức phạt, phản ánh quyết tâm siết chặt quản lý hoạt động thanh toán và phòng, chống tội phạm tài chính.
Nghị định 340/2025 quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, chính thức thay thế Nghị định 88/2019/NĐ-CP (đã được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP). Đây được xem là bước điều chỉnh mạnh tay trong bối cảnh tình trạng mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng diễn biến ngày càng phức tạp, tiềm ẩn nhiều rủi ro cho hệ thống tài chính.
Phạt mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng tăng mạnh từ 9/2
Theo Điều 30 của Nghị định 340/2025, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản, nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự, sẽ bị phạt tiền từ 100 đến 150 triệu đồng.
Mức phạt này cao gấp nhiều lần so với quy định hiện hành, vốn chỉ dao động trong khoảng 40-50 triệu đồng. Việc nâng khung xử phạt được đánh giá là cần thiết nhằm tăng tính răn đe, hạn chế tình trạng lợi dụng tài khoản ngân hàng phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật.
Phạt mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng với số lượng lớn
Đối với trường hợp mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn từ 10 tài khoản thanh toán trở lên, Nghị định 340/2025 quy định mức phạt từ 150 đến 200 triệu đồng, nếu chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Trước đây, hành vi này chỉ bị xử phạt từ 50 đến 100 triệu đồng. Việc nâng gấp đôi khung phạt thể hiện rõ quan điểm quản lý chặt chẽ hơn đối với các vi phạm có tính chất nghiêm trọng, quy mô lớn, thường liên quan đến lừa đảo, rửa tiền hoặc các đường dây tội phạm công nghệ cao.
Phạt mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng nặc danh, mạo danh
Đáng chú ý, nghị định mới cũng siết chặt chế tài đối với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh. Theo đó, mức phạt được nâng từ 100-150 triệu đồng lên 200-250 triệu đồng, đây là mức phạt cao nhất đối với cá nhân trong lĩnh vực này.
Quy định này nhằm ngăn chặn triệt để tình trạng sử dụng giấy tờ tùy thân hết hạn, giả mạo hoặc thông tin không chính xác để mở tài khoản, vốn là “mắt xích” quan trọng trong nhiều vụ việc vi phạm pháp luật thời gian qua.
Bên cạnh hình thức xử phạt chính bằng tiền, Nghị định 340/2025 còn quy định rõ: người vi phạm buộc phải nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm vào ngân sách Nhà nước. Các mức phạt nêu trên áp dụng đối với cá nhân; trường hợp tổ chức vi phạm, mức phạt tiền sẽ gấp đôi.
Như vậy, kể từ ngày 9/2, mọi hành vi liên quan đến mở, sử dụng và giao dịch tài khoản ngân hàng trái quy định sẽ chịu chế tài nghiêm khắc hơn, góp phần tăng cường an toàn hệ thống thanh toán và bảo vệ quyền lợi của người dân.
Theo: Dân Trí
