Công an tỉnh Hưng Yên khởi tố một nhân viên ngân hàng sau khi phát hiện người này lén lút rút hơn 1,3 tỷ đồng từ thẻ tín dụng của 39 khách hàng.
- Nam sinh Hà Tĩnh bứt phá thành Á khoa Toán quốc gia
- Phụ huynh khởi kiện TikTok sau loạt ca trẻ “đu trend” nguy hiểm tự hại bản thân
- Hải Phòng và ĐHQG Hà Nội dẫn đầu kỳ thi học sinh giỏi quốc gia
Phương thức trục lợi từ máy POS
Cơ quan chức năng tỉnh Hưng Yên vừa bắt tạm giam Trương Thị Hoài, 31 tuổi, người bị cáo buộc thực hiện hàng loạt giao dịch khống để chiếm đoạt tiền. Hoài đã sử dụng vị trí công tác tại một ngân hàng để tiếp cận các thẻ tín dụng mà khách hàng tin tưởng giao cho mình quản lý, sau đó âm thầm rút tiền tiêu xài.
Cách thức thực hiện của bị can là tìm đến các hộ kinh doanh có máy POS để thực hiện việc thanh toán không có thực. Thay vì mua hàng, các giao dịch này thực chất là cách để chuyển đổi hạn mức tín dụng của nạn nhân thành tiền mặt, với mức phí được thỏa thuận ngầm giữa bị can và các chủ máy POS tại nhiều địa phương.
Hành vi này không chỉ gây thiệt hại tài chính trực tiếp cho các cá nhân mà còn ảnh hưởng đến uy tín của hệ thống ngân hàng. Với việc chiếm đoạt từ 20 đến 60 triệu đồng trên mỗi thẻ, tổng số tiền thất thoát đã lên tới hơn 1,3 tỷ đồng trước khi bị cơ quan điều tra phát hiện và ngăn chặn.
Tội phạm ngân hàng và những khuyến cáo từ cảnh sát
Vụ việc đã dấy lên lo ngại về an toàn bảo mật trong các giao dịch thẻ tín dụng tại Việt Nam hiện nay. Công an tỉnh Hưng Yên cảnh báo rằng thông tin thẻ, đặc biệt là mã CVV, là chìa khóa để tội phạm có thể xâm nhập và rút tiền, do đó người dân cần nâng cao ý thức bảo vệ tài sản cá nhân.
Nhà chức trách khuyến nghị người dùng thẻ tuyệt đối không được giao thẻ cho người khác, dù đó là nhân viên ngân hàng hay nhân viên phục vụ tại các điểm thanh toán. Việc giám sát quá trình quẹt thẻ và kiểm tra các thông báo giao dịch qua điện thoại là cách hiệu quả nhất để phát hiện sớm các hành vi gian lận.
Hiện nay, Công an tỉnh Hưng Yên đang kêu gọi những ai là nạn nhân của Trương Thị Hoài cung cấp thêm thông tin để phục vụ công tác điều tra mở rộng. Vụ án là lời nhắc nhở đối với các tổ chức tài chính trong việc thắt chặt quy trình quản lý nhân sự và giám sát các giao dịch thẻ để tránh những sự cố tương tự trong tương lai.
Theo: Báo Khai Mở
