Trước những rung lắc của thị trường tài chính, giới siêu giàu thế giới thường giữ thái độ bình tĩnh, ưu tiên dự trữ tiền mặt và kiên trì thực hiện các chiến lược đầu tư kỷ luật.
- Giá xăng dầu hôm nay 21/3: Thị trường thế giới biến động mạnh
- Nhà ở xã hội Lý Thường Kiệt và áp lực từ chính sách mới
- Truy quét cát tặc: Công an xã tại Khánh Hòa tử vong trên sông Cái
Dự trữ tiền mặt làm công cụ phòng vệ và tìm kiếm cơ hội
Trong bối cảnh giá dầu leo thang cùng những căng thẳng về chuỗi cung ứng năng lượng và an ninh lương thực, thị trường tài chính toàn cầu đang rơi vào thế bấp bênh. Sự rung lắc liên tục của chứng khoán và vàng khiến nhiều nhà đầu tư cá nhân lo ngại, tuy nhiên, ở góc nhìn của những người sở hữu khối tài sản khổng lồ, đây không phải là lúc để tháo chạy.
Theo các chuyên gia tài chính, dự trữ tiền mặt được xem là “đạn dược” và tấm khiên dự phòng quan trọng trong giai đoạn khủng hoảng. Điển hình như tập đoàn Berkshire Hathaway của tỷ phú Warren Buffett đã kiên nhẫn nắm giữ khối tiền mặt kỷ lục, có thời điểm vượt ngưỡng 300 tỷ USD. Việc chấp nhận bị coi là bảo thủ trong thời kỳ thị trường đi lên giúp họ có vị thế chủ động để trở thành “kẻ đi săn” khi các đợt sụt giảm xảy ra.
Bên cạnh đó, việc xây dựng quỹ dự phòng đủ trang trải chi phí sinh hoạt trong dài hạn là chiến lược sống còn đối với mọi nhà đầu tư. Chuyên gia Ramit Sethi khuyến nghị nên duy trì khoản tiền gửi ngân hàng an toàn để bảo vệ gia đình trước các biến số kinh tế vĩ mô và làn sóng sa thải. Thay vì cố gắng tìm kiếm lợi nhuận tối đa, việc giữ được tiền trong giai đoạn khó khăn chính là ưu tiên hàng đầu.
Kiểm soát tâm lý và ưu tiên giá trị đầu tư dài hạn
Một trong những sai lầm phổ biến của nhà đầu tư nhỏ lẻ là để cảm xúc dẫn dắt và thường xuyên kiểm tra tài khoản khi thị trường chuyển đỏ. Sự hoảng loạn dễ dẫn đến các quyết định bán tháo, làm mất đi thành quả tích lũy lâu dài. Ngược lại, những nhà đầu tư chuyên nghiệp thường chọn cách đứng im và giữ cái đầu lạnh để tránh những phản ứng thái quá từ đám đông.
Lịch sử thị trường chứng khoán đã chứng minh tính hiệu quả của sự kiên nhẫn qua nhiều thập kỷ. Ví dụ, một khoản đầu tư 100 USD vào thị trường Mỹ từ năm 1928, nếu được giữ nguyên bất chấp các cuộc suy thoái, có thể tăng trưởng lên mức gần 1 triệu USD vào thời điểm hiện tại. Điều này khẳng định rằng thị trường là một công cụ chuyển tiền từ những người thiếu kiên nhẫn sang những người biết chờ đợi.
Thay vì cố gắng dự đoán những biến động ngắn hạn, việc duy trì đầu tư định kỳ tự động hàng tháng được đánh giá mang lại hiệu quả bền vững hơn. Chiến lược này giúp nhà đầu tư loại bỏ yếu tố may rủi và tập trung vào mục tiêu dài hạn. Giới tinh hoa tài chính thường tập trung vào giá trị cốt lõi của tài sản thay vì quan tâm đến những bảng điện nhấp nháy liên tục.
Tận dụng cơ hội mua tài sản giá rẻ và đa dạng hóa danh mục
Nguyên tắc “tham lam khi người khác sợ hãi” của Warren Buffett là minh chứng rõ nét cho việc tận dụng thời điểm thị trường tháo chạy để mua các tài sản tốt với giá thấp. Trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, ông đã quyết đoán đầu tư 5 tỷ USD vào Goldman Sachs, thương vụ sau đó mang về lợi nhuận hơn 3 tỷ USD. Ông thường đánh giá doanh nghiệp dựa trên khả năng duy trì giá trị ngay cả khi giá cổ phiếu sụt giảm mạnh.
Một ví dụ điển hình khác là thương vụ mua cổ phiếu Washington Post năm 1973 với mức giá chỉ bằng 25% giá trị thực, mang lại lợi nhuận gấp 20 lần sau đó. Các nhà đầu tư lớn thường đặt ra câu hỏi liệu người tiêu dùng có ngừng sử dụng sản phẩm của những thương hiệu uy tín khi thị trường đi xuống hay không. Nếu câu trả lời là không, sự sụt giảm giá cả chỉ được xem là phản ứng tạm thời của thị trường.
Cuối cùng, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư ra phạm vi toàn cầu là xu hướng đang được giới siêu giàu ưa chuộng. Ngoài cổ phiếu, họ phân bổ vốn vào bất động sản, vàng, đất nông nghiệp hoặc các quỹ ETF quốc tế để giảm thiểu rủi ro cục bộ. Việc tuân thủ kỷ luật đầu tư và bám sát giá trị thực giúp họ không chỉ sống sót qua giông bão mà còn gia tăng tài sản một cách bền vững.
Theo: Báo Dân trí
