Bắt giữ đối tượng cho vay tín dụng đen lãi suất đến 243%/năm

Công an Quảng Ninh bắt giữ đối tượng cho vay tín dụng đen tại Móng Cái, với lãi suất tới 243%/năm, thu lợi bất chính hơn 100 triệu đồng.

Trong đợt cao điểm bảo đảm an ninh trật tự phục vụ Đại hội Đảng toàn quốc lần thứ XIV và Tết Nguyên đán Bính Ngọ, Công an tỉnh Quảng Ninh đã phát hiện, bắt giữ một đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng dưới hình thức tín dụng đen tại phường Móng Cái 2.

Thực hiện kế hoạch tấn công, trấn áp các loại tội phạm, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh đã xác lập chuyên án nhằm đấu tranh với hoạt động cho vay tín dụng đen diễn biến phức tạp trên địa bàn. Qua quá trình trinh sát, lực lượng chức năng đã thu thập đầy đủ tài liệu, chứng cứ để làm rõ phương thức, thủ đoạn hoạt động của đối tượng.

Nạn nhân e ngại không trình báo

Ngày 5/1, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với Công an phường Móng Cái 2 tiến hành bắt giữ Trương Văn Minh (SN 1995, trú tại khu Trần Phú 2, phường Móng Cái 1; nơi ở hiện tại thuộc thôn Trung, phường Móng Cái 2).

Tại cơ quan điều tra, Trương Văn Minh được xác định là người trực tiếp tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng đối với nhiều người dân trên địa bàn. Đối tượng hoạt động kín kẽ, chủ yếu cho vay trong phạm vi quen biết, khiến nhiều nạn nhân e ngại không dám trình báo.

Việc bắt giữ Minh được đánh giá là kết quả quan trọng trong công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm tín dụng đen, góp phần ổn định tình hình an ninh trật tự tại địa phương trong dịp cao điểm cuối năm.

Cho vay tiền dưới hình thức “vay bát họ”

Theo kết quả điều tra ban đầu, Minh cho vay tiền theo hình thức “vay bát họ”. Người vay phải trả góp cả tiền gốc và lãi trong thời gian từ 30 đến 40 ngày, với mức lãi từ 5.000 đến 6.700 đồng/triệu đồng/ngày.

Căn cứ cách tính này, lãi suất thực tế mà người vay phải gánh chịu tương đương từ 182,5% đến 243,3%/năm, cao gấp nhiều lần mức lãi suất tối đa được pháp luật cho phép.

Đáng chú ý, khi người vay không còn khả năng trả nợ đúng hạn, Minh tiếp tục yêu cầu vay “bát họ” mới để thanh toán khoản vay cũ. Cách thức này khiến người vay rơi vào vòng luẩn quẩn nợ nần, số tiền phải trả ngày càng tăng, gây áp lực lớn về tài chính và tâm lý.

Thu lợi hơn 100 triệu đồng.

Qua xác minh, trong năm 2025, Trương Văn Minh đã cho nhiều người dân sinh sống trên địa bàn thành phố Móng Cái (cũ) vay tiền với hình thức và mức lãi nêu trên. Tổng số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay tín dụng đen của đối tượng được xác định ban đầu là hơn 100 triệu đồng.

Hiện Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vai trò, trách nhiệm của các cá nhân liên quan, đồng thời củng cố hồ sơ để xử lý đối tượng theo đúng quy định của pháp luật.

Cơ quan công an khuyến cáo người dân không tham gia vay tiền từ các nguồn cho vay tín dụng đen, chủ động tố giác hành vi vi phạm pháp luật để bảo vệ quyền lợi chính đáng của bản thân và góp phần giữ gìn trật tự an toàn xã hội.

Theo: Báo Dân trí