Đầu tư vàng qua mạng, một phụ nữ ở Hà Nội bị chiếm đoạt 82 tỷ đồng sau khi tin vào cam kết lợi nhuận cao từ nền tảng mạo danh ngân hàng quốc tế tại Mỹ.
- Bắt giữ đối tượng trốn truy nã gần 40 năm tại Hà Nội
- Bắt giữ Trần Nhật Trường, kẻ giết người tại khu vực Phú Quốc ngày 14/4
- Thách thức công an trên Facebook, nam thanh niên phải công khai xin lỗi
Cạm bẫy lợi nhuận cao từ hình thức đầu tư vàng qua mạng
Vụ việc một người phụ nữ tại Hà Nội mất 82 tỷ đồng đang gây chú ý về mức độ tinh vi của các mạng lưới lừa đảo tài chính xuyên biên giới. Ngày 17/4 theo giới quan sát, thủ đoạn mạo danh các định chế tài chính uy tín của Mỹ, như trường hợp ngân hàng State Street Bank, là cách để các đối tượng tạo ra vẻ ngoài chuyên nghiệp nhằm đánh lừa người dùng.
Điểm mấu chốt trong vụ việc này là việc sử dụng cơ chế “thử nghiệm thành công”, cho phép nạn nhân rút được một khoản tiền nhỏ ban đầu để xây dựng niềm tin sắt đá trước khi thực hiện cú lừa lớn hơn. Một số nhà phân tích cho rằng lợi nhuận hiển thị trên các ứng dụng này thực chất chỉ là những con số ảo được điều khiển bởi quản trị viên.
Khi lòng tham và sự tin tưởng của nạn nhân đạt đến đỉnh điểm, họ sẵn sàng huy động những nguồn lực tài chính khổng lồ để đổ vào hệ thống, dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng về tài sản như trường hợp nêu trên, đồng thời nạn nhân cũng được rút tiền thành công. Thủ đoạn này nhằm tạo lòng tin để tiếp tục dụ dỗ đầu tư số tiền lớn hơn.
Những rào cản pháp lý và khuyến cáo từ giới chức năng
Trong vụ lừa đảo 82 tỷ đồng này, các đối tượng đã tận dụng tối đa các danh mục chi phí phức tạp để kéo dài thời gian và chiếm đoạt thêm tài sản. Việc yêu cầu nộp phí mở tài khoản pháp nhân hay phí chống rửa tiền được xem là một đòn tâm lý khiến nạn nhân rơi vào trạng thái “chi phí chìm” buộc phải tiếp tục nộp tiền với hy vọng cứu vãn số vốn đã mất.
Công an Hà Nội đã phải phát đi cảnh báo về tình trạng các nền tảng giả mạo liên kết ngân hàng nước ngoài đang nở rộ. Giới chức trách lưu ý rằng người dân không nên đặt niềm tin vào những lời mời gọi có lãi suất cao bất thường hoặc cam kết chắc chắn có lãi.
Câu hỏi đặt ra là làm thế nào để người tiêu dùng có thể tự bảo vệ mình trong một không gian số thiếu sự kiểm soát chặt chẽ đối với các ứng dụng tài chính trực tuyến. Hiện tại, khuyến cáo duy nhất vẫn là sự thận trọng và ưu tiên các tổ chức được cấp phép hợp pháp để tránh trở thành nạn nhân của những kịch bản tương tự.
Theo: Báo Dân trí
