Lừa đảo ngân hàng: Cựu giám đốc bị bắt

Cựu giám đốc chi nhánh ngân hàng ở Quảng Ninh bị cáo buộc lừa đảo ngân hàng, đưa thông tin gian dối, chiếm đoạt tiền.

Lừa đảo ngân hàng bị phát hiện tại Móng Cái

Ngày 13/1, Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết đã ra quyết định bắt tạm giam Đỗ Như Trường, 41 tuổi, trú tại phường Móng Cái 2, TP Móng Cái, để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vụ việc đang thu hút sự quan tâm của dư luận bởi bị can từng giữ chức giám đốc một chi nhánh ngân hàng trên địa bàn.

Theo thông tin từ cơ quan điều tra, Đỗ Như Trường bị khởi tố theo khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự, khung hình phạt áp dụng đối với hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản có giá trị đặc biệt lớn. Các quyết định tố tụng đã được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh tống đạt theo đúng quy định pháp luật, với sự giám sát của Viện Kiểm sát cùng cấp.

Việc một cán bộ quản lý ngân hàng bị bắt vì hành vi lừa đảo đã làm dấy lên lo ngại về rủi ro trong các giao dịch tài chính, đặc biệt với những khách hàng tin tưởng tuyệt đối vào uy tín cá nhân của người đứng đầu chi nhánh.

Thủ đoạn lừa đảo ngân hàng của cựu giám đốc

Kết quả điều tra ban đầu xác định, trong khoảng thời gian từ tháng 1/2025 đến tháng 12/2025, Đỗ Như Trường đã lợi dụng chức vụ, quyền hạn được giao để tiếp cận nhiều khách hàng có quan hệ tín dụng với ngân hàng. Bị can bị cáo buộc đưa ra các thông tin không đúng sự thật liên quan đến việc vay vốn và đáo hạn ngân hàng.

Cụ thể, Trường được cho là đã dựng lên các lý do như hỗ trợ hoàn tất thủ tục, xử lý hồ sơ nhanh hoặc giải quyết vướng mắc trong quá trình đáo hạn khoản vay. Thông qua các thông tin gian dối này, Trường tạo dựng lòng tin, yêu cầu khách hàng chuyển tiền trực tiếp cho cá nhân mình thay vì thực hiện qua hệ thống ngân hàng.

Bằng thủ đoạn nêu trên, bị can bị cáo buộc đã chiếm đoạt hàng tỷ đồng của nhiều bị hại sinh sống tại phường Móng Cái 1 và phường Móng Cái 2. Số tiền chiếm đoạt sau đó được sử dụng cho mục đích cá nhân, không phục vụ bất kỳ hoạt động nghiệp vụ ngân hàng nào.

Mở rộng điều tra, làm rõ trách nhiệm liên quan

Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết đang tiếp tục phối hợp với Viện Kiểm sát nhân dân để mở rộng điều tra vụ án, làm rõ toàn bộ hành vi phạm tội của Đỗ Như Trường. Cơ quan chức năng cũng tiến hành rà soát các giao dịch có liên quan nhằm xác định chính xác số tiền bị chiếm đoạt và số lượng bị hại.

Ngoài ra, cơ quan điều tra không loại trừ khả năng xem xét trách nhiệm của các tổ chức, cá nhân liên quan nếu phát hiện dấu hiệu buông lỏng quản lý hoặc tiếp tay cho hành vi vi phạm pháp luật. Việc điều tra được thực hiện thận trọng nhằm bảo đảm xử lý đúng người, đúng tội, đúng quy định.

Từ vụ việc này, cơ quan công an khuyến cáo người dân cần thận trọng trong các giao dịch tài chính, không chuyển tiền cho cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào khi chưa có xác nhận chính thức từ tổ chức tín dụng. Mọi thủ tục vay vốn, đáo hạn ngân hàng cần được thực hiện công khai, minh bạch theo đúng quy trình để tránh rủi ro và thiệt hại.

Theo: VnExpress