Công an TP Hải Phòng khởi tố Đặng Trường Giang, người bị xác định thu mua và rao bán 114 tài khoản ngân hàng qua mạng xã hội.
- Hải Phòng mở thêm đường biển trực tiếp, hàng Việt giảm chi phí logistics
- Môi giới mại dâm nhiều triệu đồng, bị phát hiện liên quan đường dây ma túy
- Mức án đề nghị với cựu viện trưởng sau những kết luận giám định
Tối 24/9/2026, Công an TP Hải Phòng thông báo khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đặng Trường Giang (SN 2006, trú phường An Biên, Hải Phòng) về tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng. Theo điều tra, 10 người đã bán cho Giang tổng cộng 114 tài khoản, sau đó các thông tin này được mua đi bán lại trên mạng xã hội.
Khoảng tháng 2/2025, Giang bắt đầu tham gia các hội, nhóm thu mua tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội. Đối tượng tìm người mở tài khoản trực tuyến bằng số điện thoại do người khác cung cấp, mua thông tin đăng nhập với giá 80.000-100.000 đồng/tài khoản rồi bán lại với giá 80.000-150.000 đồng/tài khoản.
Cơ quan điều tra đã đề nghị các ngân hàng dừng giao dịch với những tài khoản liên quan, đồng thời tiếp tục làm rõ những người tham gia mua bán và mục đích sử dụng số tài khoản này.
Từ tài khoản giá vài chục nghìn đồng đến nguy cơ tiếp tay tội phạm
Mua bán tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội không phải hiện tượng mới. Chỉ cần tìm kiếm bằng các từ khóa liên quan, người dùng có thể bắt gặp nhiều hội nhóm công khai rao mua, cho thuê tài khoản, thậm chí bán cả thiết bị đã cài sẵn ứng dụng ngân hàng.
Trước vụ việc tại Hải Phòng, công an nhiều địa phương cũng đã phát hiện các đường dây tương tự. Tháng 7/2026, lực lượng Công an Hưng Yên từng phát hiện một nhóm thu mua tài khoản ngân hàng, hướng đến học sinh và trả 200.000-300.000 đồng cho mỗi tài khoản.
Từ tháng 2/2026, Nghị định 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực, quy định phạt hành chính 100-150 triệu đồng đối với hành vi mua bán dưới 10 tài khoản và 150-200 triệu đồng nếu từ 10 tài khoản trở lên. Trường hợp đủ dấu hiệu còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự như vụ việc của Giang.
Ông Trần Công Kỳ Lân, Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank), nhận định thực trạng thu mua tài khoản đang diễn ra trên diện rộng, nhắm vào sinh viên, người lao động và người dân vùng sâu, vùng xa. Ông cho rằng đây là hành vi tiếp tay cho lừa đảo, rửa tiền và tội phạm xuyên quốc gia, cần xử phạt mạnh tay, thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự để răn đe.
Theo số liệu từ Ngân hàng Nhà nước, cả nước có hơn 232 triệu tài khoản khách hàng, trong đó trên 154 triệu tài khoản cá nhân đã xác thực sinh trắc học. Số vụ lừa đảo qua tài khoản ngân hàng đã giảm hơn 50% so với cùng kỳ năm 2025 nhờ siết xác thực, nhưng hoạt động mua bán tài khoản vẫn được xem là một mắt xích khó xử lý triệt để.
Vụ việc tại Hải Phòng cho thấy một tài khoản ngân hàng được mua bán với giá không lớn vẫn có thể trở thành công cụ phục vụ các hoạt động phạm pháp. Với người bán, khoản tiền nhận được chỉ vài chục hoặc vài trăm nghìn đồng, nhưng việc cung cấp thông tin tài khoản có thể kéo theo trách nhiệm pháp lý nếu tài khoản bị sử dụng vào hành vi vi phạm pháp luật.
Vũ Hiếu (tổng hợp)
