Mua bán vàng trái phép bị phạt tới 400 triệu đồng

Nghị định 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ 9/2/2026 quy định mức phạt tới 400 triệu đồng với hành vi mua bán vàng trái phép, nhằm ổn định thị trường tiền tệ.

Từ ngày 9/2/2026, Nghị định số 340/2025/NĐ-CP chính thức có hiệu lực, đánh dấu bước siết chặt mạnh mẽ trong quản lý lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng, đặc biệt là thị trường vàng và ngoại hối. Quy định mới được đánh giá là khung pháp lý nghiêm khắc nhất từ trước đến nay, nhằm ngăn chặn các hành vi đầu cơ, kinh doanh “chui”, góp phần giữ ổn định kinh tế vĩ mô trong bối cảnh thị trường tài chính có nhiều biến động.

Mức phạt hành chính cao nhất lên tới 400 triệu đồng

Theo Nghị định 340, các hành vi sản xuất hoặc kinh doanh vàng miếng không có giấy phép sẽ bị xử phạt từ 300 đến 400 triệu đồng. Đây là mức phạt “kịch khung” đối với vi phạm trong lĩnh vực kinh doanh vàng. Ngoài ra, mức phạt tương tự cũng được áp dụng với các trường hợp xuất khẩu, nhập khẩu vàng trái phép hoặc kinh doanh các loại vàng khác khi chưa được cơ quan có thẩm quyền cho phép.

Không dừng lại ở phạt tiền, cơ quan chức năng còn áp dụng nhiều biện pháp xử phạt bổ sung. Tang vật vi phạm sẽ bị tịch thu; hoạt động mua bán vàng có thể bị đình chỉ từ 6 đến 9 tháng; thậm chí thu hồi giấy phép kinh doanh đối với các trường hợp vi phạm nghiêm trọng hoặc tái phạm nhiều lần. Những quy định này cho thấy quyết tâm làm lành mạnh hóa thị trường vàng, hạn chế tình trạng thao túng giá và giao dịch ngoài luồng.

Một điểm mới đáng chú ý của Nghị định 340 là quy định liên quan đến phương thức thanh toán trong mua bán vàng. Theo đó, hành vi mua bán vàng nhưng không thực hiện giao dịch qua tài khoản ngân hàng sẽ bị phạt từ 10 đến 20 triệu đồng. Quy định này nhằm thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt, đồng thời tăng tính minh bạch trong các giao dịch vàng.

Đây cũng được xem là bước đi đồng bộ với lộ trình xây dựng và vận hành sàn giao dịch vàng quốc gia trong thời gian tới. Khi các giao dịch được kiểm soát qua hệ thống ngân hàng, cơ quan quản lý sẽ dễ dàng theo dõi dòng tiền, hạn chế rủi ro rửa tiền và đầu cơ bất hợp pháp, qua đó nâng cao hiệu quả điều hành chính sách tiền tệ.

Mua bán vàng trái phép và ngoại tệ đều bị xử phạt nặng

Không chỉ thị trường vàng, lĩnh vực ngoại hối cũng được Nghị định 340 điều chỉnh chặt chẽ hơn. Cá nhân mua bán ngoại tệ trái phép có thể bị phạt tối đa tới 250 triệu đồng, tùy theo giá trị giao dịch và mức độ vi phạm. Với các giao dịch nhỏ lẻ dưới 1.000 USD, người vi phạm lần đầu có thể bị cảnh cáo; tuy nhiên, nếu tái phạm, mức phạt sẽ từ 10 đến 20 triệu đồng.

Đối với các hành vi nghiêm trọng hơn như sử dụng vốn vay nước ngoài sai mục đích hoặc thực hiện giao dịch ngoại tệ trái phép giữa tổ chức tín dụng và khách hàng, mức phạt có thể lên tới 200 triệu đồng. Cách tiếp cận phân loại này nhằm đảm bảo tính răn đe, đồng thời tránh gây áp lực không cần thiết đối với các vi phạm nhỏ, mang tính vô ý.

Theo các chuyên gia tài chính, việc siết chặt quản lý vàng và ngoại hối không chỉ nhằm tăng mức phạt, mà còn gửi đi thông điệp mạnh mẽ về kỷ luật tài chính quốc gia. Những biện pháp này giúp giảm tình trạng “vàng hóa”, “đô la hóa” nền kinh tế, bảo vệ giá trị đồng nội tệ và tạo môi trường cạnh tranh công bằng cho các doanh nghiệp tuân thủ pháp luật.

Việc Nghị định 340 có hiệu lực ngay trong quý I/2026 – giai đoạn nhu cầu giao dịch vàng và ngoại tệ thường tăng cao – cho thấy quyết tâm của Chính phủ trong việc giữ vững ổn định kinh tế vĩ mô ngay từ đầu năm, đồng thời nâng cao tính minh bạch và kỷ cương trên thị trường tài chính.

Theo: Dân trí