Ấn Độ ban hành quy định KYC nghiêm ngặt với tiền điện tử nhằm ngăn rửa tiền, gian lận tài chính và tăng minh bạch thị trường tài sản số.
Ấn Độ vừa công bố một loạt quy định mới yêu cầu các nền tảng giao dịch tiền điện tử phải siết chặt quy trình xác minh danh tính khách hàng (KYC). Động thái này nhằm tăng cường tuân thủ pháp luật, phòng chống rửa tiền, gian lận và các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số.
Theo giới chức Ấn Độ, các quy định mới được xây dựng trong bối cảnh tiền điện tử ngày càng được sử dụng rộng rãi nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro về an ninh tài chính, đặc biệt là nguy cơ bị lợi dụng cho các hoạt động phi pháp xuyên biên giới.
Ấn Độ siết chặt mã định danh khách hàng với tiền điện tử qua KYC đa lớp
Theo quy định mới, người dùng tiền điện tử tại Ấn Độ bắt buộc phải hoàn tất quy trình xác minh danh tính nhiều lớp trước khi được phép giao dịch. Các sàn giao dịch phải triển khai biện pháp xác thực sinh trắc học, bao gồm chụp ảnh tự thân trực tiếp kết hợp phần mềm nhận diện chuyển động như chớp mắt hoặc quay đầu, nhằm bảo đảm người dùng có sự hiện diện vật lý thực sự.
Biện pháp này được xem là phản ứng trực tiếp trước nguy cơ lạm dụng công nghệ deepfake trong việc giả mạo danh tính. Ngoài ra, các giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp như hộ chiếu, thẻ căn cước công dân hoặc thẻ cử tri trở thành điều kiện bắt buộc để mở và duy trì tài khoản giao dịch.
Song song đó, người dùng phải xác minh địa chỉ thư điện tử, số điện thoại di động và thực hiện một giao dịch thử có giá trị nhỏ vào tài khoản ngân hàng liên kết. Chỉ sau khi hoàn tất đầy đủ các bước này, tài khoản mới được cấp quyền truy cập giao dịch đầy đủ.
Ấn Độ siết chặt mã định danh khách hàng với tiền điện tử bằng giám sát kỹ thuật
Không chỉ dừng ở việc xác minh giấy tờ cá nhân, cơ quan quản lý Ấn Độ còn yêu cầu các nền tảng tiền điện tử thu thập và lưu trữ dữ liệu kỹ thuật của người dùng. Các thông tin bao gồm địa chỉ IP, vị trí địa lý, thời điểm đăng ký tài khoản, cũng như dữ liệu thiết bị được sử dụng để truy cập nền tảng.
Đối với nhóm khách hàng được xếp vào diện rủi ro cao, quy trình cập nhật thông tin xác minh danh tính phải được thực hiện định kỳ sáu tháng một lần. Trong khi đó, các khách hàng còn lại buộc phải cập nhật thông tin KYC tối thiểu mỗi năm một lần.
Những yêu cầu này áp dụng cho toàn bộ các nền tảng tiền điện tử được phép hoạt động tại Ấn Độ, thể hiện nỗ lực thiết lập một khung giám sát toàn diện đối với thị trường tài sản số.
Ấn Độ khẳng định lập trường cứng rắn với công cụ ẩn danh
Cùng với việc siết chặt xác minh danh tính, Ấn Độ tiếp tục khẳng định quan điểm cứng rắn đối với các công cụ bảo mật cao trong lĩnh vực tiền điện tử. Các loại tiền điện tử tập trung vào tính ẩn danh, nền tảng trộn tiền, công cụ xáo trộn giao dịch và những kỹ thuật che giấu nguồn gốc tài sản đều bị cấm.
Theo đánh giá của giới chức, các công cụ này có nguy cơ cao bị lợi dụng cho hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố. Những tổ chức hoặc nền tảng không tuân thủ quy định mới sẽ phải đối mặt với các biện pháp xử lý pháp lý nghiêm khắc.
Giới quan sát nhận định, các quy định mới đánh dấu bước tiến quan trọng của Ấn Độ trong việc nâng cao tính minh bạch và an toàn của thị trường tiền điện tử. Động thái này cho thấy nỗ lực cân bằng giữa việc thúc đẩy đổi mới công nghệ và bảo đảm kỷ cương tài chính quốc gia trong bối cảnh tài sản số ngày càng phát triển mạnh mẽ.
Theo: VOV
