Tín dụng đen: Triệt phá đường dây lãi suất 670%/năm ở miền Nam

Tín dụng đen lãi suất lên đến 670%/năm, hoạt động như băng xã hội đen vừa bị Bộ Công an triệt phá thành công. Đường dây này do 4 trùm cầm đầu, khống chế hàng nghìn con nợ tại TP.HCM và nhiều tỉnh miền Nam bằng bạo lực và khủng bố tinh thần

Ngày 3/12, Cục Cảnh sát hình sự Bộ Công an (C02) chính thức công bố kết quả chuyên án triệt phá đường dây cho vay nặng lãi liên tỉnh quy mô lớn nhất từ trước đến nay. 28 đối tượng đã bị khởi tố về 6 nhóm tội danh nghiêm trọng, trong đó có 4 trùm cầm đầu là Nguyễn Văn Hai, Nguyễn Văn Quang, Bùi Văn Hải và Nguyễn Ngọc Hưởng.

Hoạt động tín dụng đen như băng nhóm xã hội đen

Băng nhóm này tổ chức theo kiểu hội kín, phân công nhiệm vụ rõ ràng, sẵn sàng sử dụng hung khí nguy hiểm để đòi nợ. Lãi suất cho vay dao động từ 240% đến 670%/năm, cao nhất từng bị phát hiện tại Việt Nam. Các đối tượng núp bóng dưới hình thức cầm đồ, mở hàng loạt tiệm cầm đồ và chạy quảng cáo rầm rộ trên Facebook, Zalo, TikTok cùng các ứng dụng vay nhanh.

Tín dụng đen: Triệt phá đường dây lãi suất 670%/năm ở miền Nam — Một số bị can trong vụ án. (Ảnh: Chụp màn hình/ VnExpress)

Để tiếp cận người vay, chúng chỉ yêu cầu căn cước công dân, video khuôn mặt, thông tin nơi ở và nơi làm việc. Mức vay từ 5 triệu đến 1,5 tỷ đồng, giải ngân trong vài giờ. Hình thức vay phổ biến gồm vay đứng (chỉ đóng lãi hàng ngày), vay góp ngày (đóng cả gốc lẫn lãi mỗi ngày trong 24 ngày) và vay cắt lãi trước (trừ luôn lãi vào gốc, kỳ hạn chỉ 2-10 ngày).

Thủ đoạn đòi nợ của đường dây tín dụng đen

Khi con nợ chậm trả, các đối tượng lập tức khủng bố tinh thần bằng cách gọi điện, nhắn tin chửi bới người thân, đồng nghiệp. Tiếp đó là đe dọa, ném chất bẩn vào nhà, bắt giữ, hành hung và thậm chí cướp tài sản. Nhiều nạn nhân bị giữ trái pháp luật nhiều ngày, bị đánh đập dã man để ép trả tiền.

Các nhánh ở TP.HCM, Đồng Nai, An Giang, Cần Thơ dù hoạt động độc lập nhưng có sự gắn kết chặt chẽ: giới thiệu khách vay cho nhau, hỗ trợ đòi nợ, luân chuyển tiền qua nhiều tài khoản để che giấu nguồn gốc.

Kết quả khám xét và thu giữ

Thực hiện chỉ đạo của Thượng tướng Nguyễn Văn Long – Thứ trưởng Bộ Công an, từ ngày 17/9/2025, C02 đã đồng loạt khám xét khẩn cấp 20 địa điểm tại TP.HCM, Hải Phòng, Cần Thơ, Đồng Nai và An Giang. Lực lượng chức năng thu giữ 144 căn cước công dân của con nợ, 4 gậy sắt, 3 dao rựa, nhiều súng điện, bình xịt hơi cay và hàng nghìn tờ rơi quảng cáo vay tiền.

Vụ án cho thấy tín dụng đen đang ngày càng tinh vi, lợi dụng mạng xã hội và công nghệ để mở rộng quy mô. Các chuyên gia khuyến cáo người dân tuyệt đối không vay tiền từ các ứng dụng, fanpage quảng cáo “chỉ cần CCCD”, “vay trong 5 phút” vì hầu hết đều là tín dụng đen trá hình. Khi đã dính vào các đường dây này, nạn nhân cần nhanh chóng trình báo cơ quan công an để được bảo vệ và hỗ trợ.

Theo: VnExpress