Một cựu trưởng phòng tín dụng tại Quảng Ninh vừa bị tuyên án chung thân sau khi thực hiện hành vi lập hồ sơ giả nhằm chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn.,
Làm giả hàng loạt hồ sơ tín dụng
Vụ án chấn động dư luận tại tỉnh Quảng Ninh vừa khép lại với bản án cao nhất dành cho Trần Văn Tài, một cựu cán bộ ngành tín dụng. Theo hồ sơ vụ việc, trong giai đoạn từ năm 2022 đến tháng 9/2024, bị cáo đã lợi dụng chức danh Trưởng phòng giao dịch để thực hiện các hành vi trục lợi tài chính cá nhân.,
Thủ đoạn chính của Tài là lập khống hàng chục bộ hồ sơ vay vốn bằng cách giả mạo hoàn toàn các chứng từ và chữ ký của cơ quan chức năng. Bị cáo đã chuẩn bị 20 “sổ đỏ” giả và 5 sổ tiết kiệm không có thật để làm tài sản thế chấp, tạo vẻ ngoài hợp pháp cho các khoản vay khổng lồ này.
Tài tận dụng quyền hạn để tự mình phê duyệt các hồ sơ này trước khi chỉ đạo các cấp dưới tiến hành giải ngân theo đúng quy trình nghiệp vụ. Tuy nhiên, thay vì được sử dụng cho mục đích vay vốn thông thường, số tiền 96,4 tỷ đồng đã được chuyển vào túi riêng của bị cáo để sử dụng cá nhân.
Tham ô tài sản và mối liên hệ với hoạt động tín dụng đen
Trong quá trình mở rộng điều tra, cơ quan chức năng còn phát hiện mối liên hệ giữa hành vi phạm tội của Tài và các hoạt động cho vay lãi nặng. Trong năm 2024, để duy trì dòng tiền cá nhân, Trần Văn Tài đã vay mượn từ Phạm Ngọc Hưng với mức lãi suất cắt cổ lên đến 123% mỗi năm.
Hành vi cho vay này đã giúp Phạm Ngọc Hưng thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng từ số tiền gốc 4,5 tỷ đồng đã cho vay. Sự xuất hiện của các yếu tố “tín dụng đen” trong vụ án này cho thấy tính chất phức tạp và sự suy thoái nghiêm trọng về đạo đức nghề nghiệp của các cá nhân liên quan.
Vụ việc chỉ bị phanh phui khi Trần Văn Tài quyết định ra đầu thú vào tháng 10 năm 2025. Sự việc này đã gây ảnh hưởng nặng nề đến uy tín của hệ thống các tổ chức tín dụng trên địa bàn, đồng thời làm lộ rõ những sơ hở trong việc giám sát cán bộ lãnh đạo cấp phòng tại địa phương.
Phán quyết của tòa án đối với hành vi lợi dụng chức vụ
Tại phiên tòa sơ thẩm ngày 30/1, Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Ninh khẳng định hành vi của bị cáo Trần Văn Tài là đặc biệt nguy hiểm cho xã hội. Việc chiếm đoạt tài sản nhà nước hoặc tổ chức thông qua thủ đoạn làm giả tài liệu cần phải được xử lý nghiêm minh để răn đe.,
Hội đồng xét xử quyết định áp dụng mức hình phạt tù chung thân đối với Trần Văn Tài về tội Tham ô tài sản theo Điều 353 Bộ luật Hình sự. Ngoài ra, bị cáo còn bị kết tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức với hình phạt bổ sung là 4 năm 6 tháng tù giam.
Đối với bị cáo Phạm Ngọc Hưng, tòa tuyên phạt 200 triệu đồng về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Bản án này là lời cảnh tỉnh nghiêm khắc đối với những cá nhân lợi dụng chức vụ và kẽ hở quản lý để thực hiện các hành vi phi pháp, xâm phạm đến tài sản của tổ chức.
Theo: Báo Dân trí
